Minister Eelco Heinen roept op tot samenwerking tegen witwassen
Minister Eelco Heinen van Financiën wil dat banken samenwerken bij het controleren van transacties en klanten op tekenen van witwassen, ondanks bezorgdheid over privacy. In een brief aan de Tweede Kamer legde hij zijn visie voor op de financiële sector, zo meldt de NOS.
Kostbare controles en belemmeringen
Heinen schreef dat de controles op witwassen banken jaarlijks 1,4 miljard euro kosten. Momenteel hebben banken gezamenlijk 13.000 mensen in dienst om transacties te monitoren en ongebruikelijke patronen te signaleren. Dat betekent dat één op de vijf bankmedewerkers zich uitsluitend richt op het opsporen van witwassen.
De strikte naleving van de regels belemmert ook burgers en bedrijven bij het openen van rekeningen. Banken sluiten hele economische sectoren uit waar ze uitgebreid onderzoek vermoeden, zei Heinen. “We kennen voorbeelden van brutale ondervragingen, obstakels voor toegang tot betalingstransacties en zelfs discriminatie,” zei de minister.
Discussie over gezamenlijke aanpak
In het verleden hebben banken geprobeerd een deel van de controles op witwassen gezamenlijk uit te voeren onder de naam Transaction Monitoring Netherlands. De Tweede Kamer was tegen deze aanpak en uitte bezorgdheid over privacykwesties. Ook de Autoriteit Persoonsgegevens had dezelfde bezwaren. Heinen wil de discussie over deze gezamenlijke aanpak heropenen. “Strikt zijn tegen criminelen, de privacy niet schenden en minder regeldruk: we kunnen niet alles tegelijk. We moeten durven kiezen,” schreef hij. Hij wil meer ruimte creëren voor banken om gegevens te delen en wil samen met de Tweede Kamer een “nieuw evenwicht” vinden, aldus Heinen.
Conclusie
Het is duidelijk dat Minister Eelco Heinen vastberaden is om de strijd tegen witwassen aan te gaan en ziet samenwerking tussen banken als essentieel. Hoewel privacykwesties zorgvuldig moeten worden afgewogen, is het noodzakelijk om een balans te vinden tussen het bestrijden van criminaliteit en het beschermen van de privacy van burgers en bedrijven. Het is een complexe kwestie die niet gemakkelijk is op te lossen, maar met open dialoog en samenwerking kan er wellicht een passende oplossing worden gevonden voor alle betrokken partijen.
